Банк России вводит более строгие меры контроля за крупными наличными операциями. Все кредитные организации получили рекомендации ежедневно проверять не только суммы внесений, но и экономическую обоснованность данных операций, сообщает ИА Хакасия с ссылкой на CEOCyberbirdFintech Group и эксперта Екатерину Казак.
По словам Казак, операции, связанные с продажей недвижимости или получением наследства, которые можно документально подтвердить, не должны вызывать подозрений у банков. Однако, если сумма значимо отличается от привычных финансовых операций клиента и её происхождение невозможно обосновать, это может стать поводом для разбирательств. Особенно настороженность может вызывать перемещение крупных сумм наличных за границу.
Для физических лиц основными индикаторами риска будут внесения суммы в 5 миллионов рублей и более в течение месяца с последующим переводом этих средств за границу в течение десяти дней. Также банки будут обращать внимание на частые пополнения на сумму от 100 тысяч рублей, которые также сопровождаются аналогичными движениями капитала.
Что касается юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, то под контроль попадут те, кто вносит наличные суммы от 30 миллионов рублей в месяц, если эти суммы значительно превышают их обычные среднемесячные обороты. Важно отметить, что окончательное решение о подозрении на рискованную операцию будет приниматься с участием сотрудника банка. Если операция будет отнесена к риск-сценарию, банк вправе запросить дополнительные пояснения и документы. Отказ в проведении транзакции возможен лишь при наличии серьезных оснований.
Ужесточение контроля за крупными наличными операциями происходит на фоне растущего спроса на наличные деньги в России. В июле 2026 года объем наличных в обращении увеличился на 0,7 трлн рублей. Увеличение наличных средств у населения и бизнеса может стать одной из причин, побудивших Банк России предпринять такие меры по усилению мониторинга финансовых операций.